Rosnąca presja na cyfryzację, zgodność z regulacjami, automatyzacja i bezpieczeństwo operacji finansowych – to wyzwania, przed jakimi stoją współczesne przedsiębiorstwa, w tym te wykorzystujące system SAP. Jednym z kluczowych obszarów, który wymaga szczególnej uwagi, jest komunikacja z bankami – od inicjowania płatności, przez autoryzację, aż po pobieranie wyciągów i kontrolę sald.
Spis treści
Rozwiązania oparte o WebService oraz protokoły SFTP (Secure File Transfer Protocol) dają możliwość zautomatyzowania i uproszczenia tego procesu – bez konieczności ręcznego eksportu plików, logowania do systemów bankowości elektronicznej czy dodatkowej ingerencji użytkownika. Nasze rozwiązania obsługują standardowe formaty wymiany danych bankowych, takie jak XML ISO20022, MT940/2, camt.053, zapewniając zgodność z międzynarodowymi standardami.
W naszej firmie projektujemy, wdrażamy i rozwijamy takie integracje w systemach SAP ECC oraz SAP S/4HANA za pomocą następujących produktów:
- Fintiera Payment Cockpit (FPC) – kokpit do zarządzania płatnościami w SAP, umożliwiający elastyczną kontrolę nad zleceniami, ich autoryzacją i statusem realizacji,
- Fintiera Bank Statement Cockpit (FSC) – narzędzie do automatycznego pobierania i przetwarzania wyciągów bankowych, wspierające wiele formatów i banków.
Oba te narzędzia korzystają z bezpiecznych połączeń z bankami – WebService lub SFTP – i w zależności od wymogów banku oraz struktury organizacyjnej klienta, oferują różne modele autoryzacji, szyfrowania i zarządzania certyfikatami.
Korzyści jakie wynikają z uruchomienia połączenia typu WebService to m.in.:
- oszczędność czasu – skrócenie obsługi procesu poprzez eliminację logowania do bankowości elektronicznej i czynności masowe,
- bezpieczeństwo – implementacja mechanizmów autoryzujących zgodnie z wymaganiami bankowymi, w tym certyfikatów kwalifikowanych i niekwalifikowanych,
- zwiększenie przejrzystości i dostępności danych – intuicyjna nawigacja i obsługa procesu z możliwością drążenia szczegółowych informacji,
- mniej błędów – dzięki wysokiej automatyzacji procesu i złożonym mechanizmom kontroli,
- zgodność z wymogami audytu i regulacjami dotyczącymi bezpieczeństwa danych finansowych.
Z kim jesteśmy zintegrowani? Przegląd dostępnych integracji bankowych
Nasze rozwiązania są obecnie zintegrowane z kilkoma bankami w Polsce i za granicą. Pozwala to klientom na obsługę płatności i wyciągów
w sposób scentralizowany, bez względu na strukturę bankową w organizacji. Dotychczas wdrożone produkcyjnie integracje:
- PKO Bank Polski – iPKO biznes INTEGRA WebService
To jedno z najczęściej wybieranych rozwiązań wśród naszych klientów. Integracja z iPKO biznes INTEGRA umożliwia automatyczną komunikację z bankiem bezpośrednio z poziomu systemu SAP. Wdrożenie obejmuje przesyłanie przelewów, pobieranie statusów realizacji oraz odbiór wyciągów bankowych – w formatach technicznych np. XML czy MT940 oraz przyjaznych dla użytkownika np. PDF.
Więcej informacji o usłudze: iPKO biznesINTEGRA
- Bank Pekao S.A. – Pekao Connect WebService
Integracja z PekaoBiznes24 umożliwia obsługę płatności i wyciągów z poziomu SAP. Użytkownicy Fintiera Payment Cockpit mogą inicjować płatności bezpośrednio z kokpitu, a autoryzacja może być przypisana do konkretnej osoby lub grupy użytkowników.
Więcej informacji o usłudze: Pekao Connect
- Santander Bank Polska – iBiznes24 Connect WebService
Integracja z systemem iBiznes24 pozwala na pełną automatyzację procesów finansowych z wykorzystaniem WebService. Wyciągi i statusy
są odbierane automatycznie, a przesyłanie płatności odbywa się bezpośrednio z SAP.
Więcej informacji o usłudze: Santander iBiznes24 Connect
- ING Bank Śląski – ING Business WebService
ING BŚ umożliwia pełną integrację systemu SAP ze środowiskiem bankowości elektronicznej ING Business w zakresie obrotu płatniczego
czy wyciągów bankowych. Paczki przelewów podpisywane mogą być certyfikatem kwalifikowanym bezpośrednio w SAP.
Więcej informacji o usłudze: ING Business WebService
- BNP Paribas – Connexis (SFTP)
To rozwiązanie szczególnie dobrze sprawdza się w dużych organizacjach z zagranicznymi oddziałami, gdzie potrzebna jest centralizacja
i automatyzacja komunikacji między SAP a bankiem.
Więcej informacji o usłudze: BNP Connexis
- ING Bank N.V. – Inside Business Connect File Transfer (SFTP)
Integracja z ING w Holandii jest realizowana w ramach platformy Inside Business. W tym modelu, podobnie jak w przypadku banku BNP Paribas wykorzystywany jest podpis PGP. Rozwiązanie obsługuje m.in. płatności SEPA, SWIFT, a także różne warianty wyciągów (np. camt.053 czy MT940). Inside Business Connect to platforma zaprojektowana dla dużych organizacji o zasięgu międzynarodowym i wysokim wolumenie danych.
Więcej informacji o usłudze: ING Inside Business
Obserwuj nas na LinkedIn
Obserwuj nas
Dlaczego Fintiera?
W Fintierze łączymy wieloletnie doświadczenie z projektów SAP ECC oraz SAP S/4HANA z wiedzą i pasją w obszarze finansów i treasury.
Nasze kokpity Fintiera Payment Cockpit i Fintiera Bank Statement Cockpit zostały zaprojektowane tak, aby:
- działać z wieloma bankami równocześnie,
- wspierać różne protokoły komunikacji (WebService, SFTP),
- być zgodne z wymaganiami audytowymi i IT security,
- działać bez konieczności wchodzenia do systemów bankowości elektronicznej,
- umożliwiać elastyczne zarządzanie dostępem i rolami w procesach płatniczych.
Aspekty bezpieczeństwa
Nasze rozwiązania spełniają najwyższe standardy bezpieczeństwa wymagane przez instytucje finansowe:
- szyfrowanie transmisji danych za pomocą protokołów TLS/SSL,
- obsługa podpisów cyfrowych oraz certyfikatów kwalifikowanych i niekwalifikowanych,
- mechanizmy kontroli dostępu i autoryzacji wielopoziomowej,
- pełna ścieżka audytu dla wszystkich operacji finansowych.
Podsumowanie – jedna platforma, wiele banków, pełna kontrola
Automatyzacja komunikacji z bankami to dziś nie tylko wygoda, ale konieczność. Dzięki naszym rozwiązaniom możesz zintegrować swój
system SAP z bankami, z którymi współpracujesz oraz osiągnąć pełną automatyzację procesów płatniczych, obsługi wyciągów, a także monitoringu płynności.
Jeśli Twoja firma współpracuje z więcej niż jednym bankiem i korzysta z SAP – nasze rozwiązania pozwolą Ci zarządzać wszystkim z jednego miejsca, z zachowaniem najwyższych standardów bezpieczeństwa. Skontaktuj się z nami, aby dowiedzieć się więcej o możliwościach integracji SAP z systemami bankowymi w Twojej organizacji.
Wsparcie dla Twojej firmy
Twoja Firma boryka się z problemami, które powodują zatory płatnicze? Eksperci Fintiery potrafią sobie z tym świetnie poradzić. Odwiedź specjalną stronę: Zatory Płatnicze – i poznaj rozwiązania, jakie przygotowaliśmy.
