Solidne podstawy oraz precyzyjnie zdefiniowane, zweryfikowane oczekiwania są kluczem do sukcesu. W tej publikacji pokazujemy jak wygląda uruchomienie usługi i na co zwrócić uwagę po starcie, aby projekt nie utknął na etapie kwestii technicznych. Po lekturze będziesz wiedzieć, czy to rozwiązanie dla Twojej organizacji, jaki model wybrać oraz jakie decyzje podjąć na początku, aby uniknąć opóźnień.
Spis treści
Jak pokazują doświadczenia z uruchomień po stronie klientów, największa wartość pojawia się wtedy, gdy automatyzacja jest dobrze zaplanowana od samego początku:
„Dobrze przygotowane uruchomienie iBiznes24 Connect daje zespołom finansowym to, czego dziś najbardziej potrzebują: mniej ręcznej pracy, szybszy obieg informacji i większą kontrolę nad statusem płatności. Kiedy zakres automatyzacji jest jasno określony, a role po stronie finansów i IT są poukładane, wdrożenie przebiega sprawnie i szybko zaczyna przynosić realną wartość operacyjną.”
— Kamil Kozłowski, Product Owner, Corporate Digital e-Banking, Erste Bank Polska.
Poniżej znajdziesz krótką ścieżkę decyzyjną (kiedy to ma sens), wybór modelu pracy oraz praktyczne kroki uruchomienia i utrzymania usługi — w formie, którą da się przełożyć na plan wdrożenia po stronie finansów i IT.
Sygnały, że integracja Web Service ma sens
- Masz dużą liczbę płatności i chcesz ograniczyć pracę manualną (np. wprowadzanie dyspozycji, autoryzacje oraz obsługę statusów w bankowości elektronicznej).
- Chcesz zautomatyzować obsługę płatności, pobieranie wyciągów i sald w systemie SAP. Zakres autoryzacji i kontroli statusów zależy od modelu autoryzacji obowiązującego w banku oraz nadanych uprawnień.
- Chcesz zintegrować proces płatności z workflow w firmie (np. akceptacje, limity, role) i mieć spójność danych w jednym systemie.
- Zależy Ci na skalowalności procesu (wzrost wolumenów, nowe spółki/rachunki, więcej użytkowników) bez proporcjonalnego zwiększania nakładu pracy.
- Masz zasoby IT lub planujesz współpracę z integratorem, który wdroży i będzie utrzymywać połączenie.
Kiedy lepiej zostać przy bankowości elektronicznej
- Wolumen płatności jest niski, a procesy działają sprawnie w iBiznes24 bez istotnych kosztów czasowych.
- Nie masz jeszcze ustabilizowanych procesów finansowych (np. brak zdefiniowanego obiegu akceptacji) — warto je najpierw uporządkować.
- Brakuje zasobów IT lub właściciela biznesowego po stronie firmy, który poprowadzi temat i utrzymanie rozwiązania.
- Zakres automatyzacji nie jest określony (co dokładnie ma się zautomatyzować i jaki ma być efekt), co grozi wydłużeniem wdrożenia.
Gdy wiesz już, że integracja Fintiera Web Service z iBiznes24 Connect ma uzasadnienie biznesowe, kolejnym krokiem jest wybór modelu pracy: czy część czynności zostaje w bankowości elektronicznej, czy przenosisz proces możliwie w całości do SAP.
W Erste Bank Polska możesz wybrać jedno z dwóch podejść:
- model bankowości elektronicznej (hybryda) – część operacji realizowana jest w iBiznes24.
- model pełnej automatyzacji – operacje są wykonywane w systemie SAP klienta, bez logowania do bankowości elektronicznej.
Jeśli wybierasz model pełnej automatyzacji, zwykle potrzebujesz wsparcia integratora, który dostarczy gotową integrację Web Service pomiędzy Twoim systemem SAP a usługą iBiznes24 Connect. Wybierając integratora, zwróć uwagę m.in. na doświadczenie wdrożeniowe, zakres utrzymania oraz podejście do testów i przejścia na środowisko produkcyjne. Przykładem rozwiązania tego typu jest Fintiera Web Services. Dostawca realizuje automatyzacje wyłącznie w ramach systemu SAP.
Obserwuj nas na LinkedIn
Obserwuj nas
Jak wystartować: ścieżka samodzielna vs standardowa w iBiznes24
W praktyce masz dwie możliwości: ścieżkę samodzielną, w której cały proces przejdziesz prosto w iBiznes24 oraz ścieżkę standardową (ze wsparciem specjalisty banku ds. bankowości transakcyjnej).
Ścieżka samodzielna – szybkie uruchomienie z ograniczoną liczbą formalności
- Klient samodzielnie składa dyspozycję uruchomienia usługi iBiznes24 Connect w bankowości elektronicznej iBiznes24.
- Bank nadaje dostęp do iBiznes24 Connect, wykonuje parametryzację i wysyła e-mail z potwierdzeniem uruchomienia. Dodatkowo informuje właściwy zespół po stronie banku o uruchomieniu usługi przez klienta.
- Klient generuje certyfikaty i zestawia połączenie z usługą.
- W razie problemów (np. z certyfikatami) klient kontaktuje się z doradcą iBiznes24 Connect.
Zanim rozpoczniesz formalny proces w banku, uporządkuj kilka kluczowych decyzji i danych wejściowych. To ogranicza liczbę iteracji, przyspiesza testy i zmniejsza ryzyko niespodzianek po starcie.
Ścieżka standardowa
Specjalista banku ds. bankowości transakcyjnej pomaga dobrać rozwiązanie, zbiera dane do dokumentów, a bank przygotowuje umowę i parametry usługi. W przypadku wdrożenia z pomocą integratora (np. Fintiera) może odbyć się demo obejmujące np. wysyłkę paczki płatności, obsługę statusów oraz pobieranie wyciągów w SAP.
Ścieżka standardowa – krok po kroku
- Specjalista banku ds. bankowości transakcyjnej rozpoznaje potrzeby klienta w zakresie kanałów bankowości elektronicznej i proponuje właściwy wariant rozwiązania.
- Jeśli potrzebujesz wsparcia technicznego lub merytorycznego, możesz umówić konsultację online z doradcą iBiznes24 Connect (infolinia) albo spotkanie ze specjalistą banku ds. bankowości transakcyjnej.
- Wspólnie ustalacie, czy startujesz od środowiska testowego, czy od razu od środowiska produkcyjnego (często wybieranego przy integracjach z Fintierą).
- Specjalista banku ds. bankowości transakcyjnej prosi o dane potrzebne do przygotowania dokumentów.
- Bank przygotowuje dokumenty do podpisu: Umowę korzystania z iBiznes24 Connect oraz Załącznik – Parametry usługi iBiznes24 Connect.
- Po podpisaniu dokumentów specjalista banku ds. bankowości transakcyjnej przekazuje dokumenty do dalszej realizacji.
- Bank nadaje dostęp do iBiznes24 Connect, wykonuje parametryzację i wysyła e-mail z potwierdzeniem uruchomienia usługi.
- Następnie klient generuje certyfikaty potrzebne do zestawienia połączenia z usługą.
- Jeśli pojawią się problemy z certyfikatami lub działaniem usługi, najszybciej pomoże doradca iBiznes24 Connect.
Checklista przed startem (oszczędza czas na wdrożeniu):
- Jakie procesy chcesz automatyzować (np. wysyłka płatności, pobieranie wyciągów, potwierdzenia/uzgodnienia)?
- Jaki jest wolumen i częstotliwość operacji (miesięcznie/tygodniowo) oraz ile rachunków obejmuje temat?
- Który model wybierasz: praca w iBiznes24 (hybryda) czy pełna automatyzacja w systemie SAP?
- Czy masz zasoby IT po swojej stronie, czy wybierasz integratora (kto odpowiada za wdrożenie i utrzymanie)?
- Kto jest właścicielem procesu po stronie biznesu (decyzje, priorytety, akceptacje)?
- Kto będzie odpowiadał za certyfikaty i ciągłość działania połączenia po uruchomieniu?
Podsumowanie
iBiznes24 Connect w Erste Bank Polska to rozwiązanie, które najlepiej sprawdza się tam, gdzie liczy się powtarzalność, skala i bezpieczeństwo procesów finansowych. Dobrze zaplanowane uruchomienie — poprzedzone wyborem właściwego modelu pracy (hybryda vs pełna automatyzacja), jasnym określeniem zakresu automatyzacji oraz ról po stronie biznesu i IT — pozwala uniknąć opóźnień i problemów eksploatacyjnych po starcie.
Ten artykuł powstał we współpracy z Erste Bank Polska, na bazie realnych doświadczeń z uruchomień usługi iBiznes24 Connect oraz najczęstszych pytań pojawiających się po stronie klientów. Naszym celem było pokazanie, kiedy integracja Web Service iBiznes24 Connect przynosi największe korzyści, jak wybrać właściwy model oraz jak przygotować się do startu, aby wdrożenie było przewidywalne zarówno dla zespołów finansowych, jak i IT.
Jeśli rozważasz uruchomienie Web Service w ramach usługi iBiznes24 Connect w Erste Bank Polska lub chcesz zweryfikować, czy obecny model pracy jest optymalny dla Twojej organizacji, możemy pomóc na etapie analizy i przygotowania wdrożenia.
👉 Skontaktuj się z nami – wystarczą 3 podstawowe informacje (wersja SAP, miesięczny wolumen przelewów, zakres procesów do automatyzacji), a podpowiemy, jakie podejście ma największy sens w Twoim przypadku.
Autor: Joanna Górna
Wsparcie dla Twojej firmy
Zbyt długi i skomplikowany proces obsługi płatności, wyciągów czy zarządzania płynnością finansową?
Znamy to wyzwanie – i mamy na nie gotowe rozwiązanie. Eksperci Fintiery, we współpracy z wiodącymi bankami, skutecznie upraszczają i automatyzują kluczowe procesy finansowe w SAP.
Sprawdź, jak możesz usprawnić działanie swojej firmy – odwiedź stronę: Fintiera Web Services i poznaj rozwiązanie, jakie przygotowaliśmy.
