Spis treści
W ramach dalszej optymalizacji procesów treasury spółka we współpracy z Fintierą wdrożyła rozwiązanie automatyzujące przetwarzanie wyciągów bankowych. Projekt stanowił kontynuację wcześniejszych wdrożeń i objął uruchomienie produktu Fintiera Bank Statement Cockpit oraz jego integrację z bankami poprzez WebService. Rozwiązanie zostało również wdrożone w wybranych spółkach zależnych.
Wyzwania i cele biznesowe
Wzrost liczby spółek i rachunków bankowych zwiększa wolumen operacji finansowych i złożoność ich obsługi. W takich warunkach manualne przetwarzanie wyciągów generuje istotne obciążenie operacyjne oraz zwiększa ryzyko błędów. Żabka Polska dążyła do kompleksowego usprawnienia i automatyzacji ogółu działań wykonywanych w ramach procesu obsługi wyciągów bankowych w systemie SAP. Przed projektem postawiono cztery nadrzędne cele strategiczne:
- Redukcja pracochłonności: Automatyzacja powtarzalnych czynności związanych z importem i księgowaniem wyciągów.
- Bezpieczeństwo danych: Zapewnienie optymalnego i bezpiecznego przetwarzania oraz przechowywania kluczowych informacji finansowych zawartych w wyciągach w dedykowanym repozytorium.
- Ergonomia i komfort operacyjny: Poprawa ergonomii pracy użytkowników biznesowych podczas bezpośredniego rozksięgowywania pozycji wyciągów w SAP.
- Szersze wykorzystanie danych z wyciągów końcowodziennych i intraday
Architektura rozwiązania i zakres wdrożenia
Kluczowym elementem było przejście z formatów SWIFT MT940/942 na ustrukturyzowane komunikaty ISO 20022 (m.in. camt.053 i camt.052). Zmiana ta pozwala lepiej wykorzystać dane – np. szczegóły kontrahenta czy referencje płatności – w automatycznym księgowaniu i analizie.
Zakres rozwiązania obejmował:
- Integrację z bankami poprzez indywidualne połączenia WebService,
- Wdrożenie Fintiera Bank Statement Cockpit jako centralnego repozytorium do pozyskiwania, przetwarzania i integracji danych wyciągów,
- Optymalizację procesu rozksięgowania w SAP poprzez ujednolicenie reguł księgowych i szczegółów dekretacji dla poszczególnych banków i kont. System automatyzuje uzupełnianie kluczowych parametrów księgowania (reguła księgowania, konto, MPK, przypisanie, opis pozycji) oraz umożliwia automatyczną identyfikację wpłat od klientów.
Obserwuj nas na LinkedIn
Obserwuj nas
Skala wdrożenia
Projekt charakteryzował się szerokim profilem wdrożeniowym, precyzyjnie zdefiniowanym w kilku wymiarach:
- Zakres organizacyjny:
- kilkanaście spółek w Grupie Żabka,
- integrację z 4 bankami poprzez WebService,
- Zakres procesowy: Automatyzacja objęła pełen proces obsługi wyciągów (od pobrania, przez przetworzenie i import do SAP, po księgowanie).
Efekty operacyjne i biznesowe
Wdrożenie przyniosło mierzalne korzyści operacyjne i zarządcze:
- Optymalizacja czasu pracy: Rozwiązanie pozwala zaoszczędzić około 15 godzin pracy w skali miesiąca. Codzienne czynności związane z pobieraniem i księgowaniem wyciągów zostały skrócone o kilkanaście minut każdego dnia roboczego.
- Ograniczenie ryzyka operacyjnego: Eliminacja manualnej obsługi plików oraz bezpośrednia integracja z bankami ogranicza ryzyko błędów i niespójności danych oraz poprawia kontrolę procesu.
- Wsparcie zarządzania płynnością: Dane o saldach i operacjach są aktualizowane z częstotliwością zależną od banku (np. kilkukrotnie w ciągu dnia w przypadku wyciągów intraday), co może poprawić dokładność prognoz cash flow oraz wspiera zarządzanie płynnością.
Ocena projektu
W badaniu satysfakcji po wdrożeniu Żabka Polska oceniła, że rozwiązanie w dużym stopniu spełnia wymagania biznesowe organizacji, a zespół z całą pewnością poleciłby to rozwiązanie innym podmiotom.
Klient ocenił, że współpraca przebiegała bardzo dobrze. Konsultanci niezwłocznie odpowiadają na zgłoszenia, a także chętnie służą wsparciem oraz doradztwem.
Podsumowanie
Wdrożenie w kilkunastu spółkach w Grupie Żabka potwierdza, że modułowe narzędzia Fintiery odpowiadają na realne wyzwania nowoczesnych pionów Treasury. Połączenie kompetencji technologicznych SAP z wiedzą z zakresu zarządzania finansami przedsiębiorstw – w ocenie klienta – wspiera budowę bardziej efektywnego i skalowalnego modelu zarządzania finansami w strukturach wielospółkowych.
Autor: Danuta Bartodziej
Wsparcie dla Twojej firmy
Zbyt długi i skomplikowany proces obsługi płatności, wyciągów czy zarządzania płynnością finansową?
Znamy to wyzwanie – i mamy na nie gotowe rozwiązanie. Eksperci Fintiery, we współpracy z wiodącymi bankami, skutecznie upraszczają i automatyzują kluczowe procesy finansowe w SAP.
Sprawdź, jak możesz usprawnić działanie swojej firmy – odwiedź stronę: Fintiera Web Services i poznaj rozwiązanie, jakie przygotowaliśmy.
